Pénzmosási szabályzat
A LAJVÉR Biztosítási Alkusz Kft. szabályzata a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról, valamint az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáró
I. A SZABÁLYOZÁS CÉLJA
1. Jelen Szabályzat (a továbbiakban: Szabályzat) célja a LAJVÉR Kft., (székhely: 7121 Szálka, Petőfi S. utca 25., Cgj.: 17-09-001296; a továbbiakban: Szolgáltató vagy Társaság) a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény, valamint a terrorizmus finanszírozásának megelőzése és megakadályozása érdekében az Európai Unió és az ENSZ Biztonsági Tanácsa által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló 2017. évi LII. törvény alapján egységes rendbe foglalni és szabályozni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával kapcsolatos független biztosításközvetítői tevékenységeket, valamint biztosítani, hogy a Szolgáltató a Pmt.- ben meghatározott átvilágítási és bejelentési kötelezettségnek eleget tudjon tenni.
2. A Szabályzat elkészítése során a LAJVÉR Kft.. figyelemmel volt az alábbi körülményekre:
- A kockázatértékeléssel érintett szolgáltatások köre.
- A Szolgáltató tulajdonosi és vállalati szerkezete, figyelemmel arra, hogy a szolgáltató nemzetközi, külföldi, vagy beföldi intézmény, anyavállalat, leányvállalat, fióktelep vagy egyéb szervezet.
- A Szolgáltató szervezetének és szerkezetének összetettsége és átláthatósága.
- A kínált termékek és szolgáltatások, az elvégzett tevékenység és ügylet természete és összetettsége.
- A tevékenység keretében használt, alkalmazott eszközök, beleértve az ingyenes szolgáltatásnyújtást, az ügynök vagy a közvetítő használatát.
- A kiszolgált ügyfelek típusai.
- Az üzleti tevékenység földrajzi területe, különösen, ha azt stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik országban végzi, vagy az ügyfelei jelentős részének származási országa stratégiai hiányosságokkal rendelkező, kiemelt kockázatot jelentő harmadik ország, mindemellett a 21/2017. (VIII. 3.) NGM rendeletben meghatározott földrajzi kockázati tényezők figyelembevételével (1. és 2. számú melléklet).
- A belső irányítási megoldás és szerkezet minősége, beleértve a belső ellenőrzési és megfelelési funkció hatékonyságát, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával összefüggő jogszabályban előírt követelményeknek való megfelelést és a belső kockázatértékeléseinek hatékonyságát.
- Az uralkodó vállalati kultúra, különösen a megfelelési és átláthatósági kultúra.
3. Szolgáltató részletes bemutatása
A LAJVÉR Kft. által használt informatikai rendszer: Brokka (ügyvitel)
- Szolgáltató szervezeti struktúrája, az uralkodó vállalati kultúra, különösen a megfelelési és átláthatósági kultúra (beleértve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni terület, valamint a felelős vezető elhelyezkedését): egy ügyvezető, aki alkalmazásban is áll. Továbbá 10-15 alvállakozó.
- A Szolgáltató által nyújtott szolgáltatások: vagyonbiztosítások, gépjárműbiztosítások, felelősségbiztosítások, egyéb kompozit biztosítások közvetítése
- A LAJVÉR Kft. más EGT tagállam vagy harmadik ország pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatainak való kitettsége alacsony;
- A Szabályzatban írt vezetői jóváhagyásokat a LAJVÉR Kft. mindenkori ügyvezetője jogosult megadni.
- Hatóságokkal való együttműködés tapasztalatai: nincs ilyen tapasztalat
- A LAJVÉR Kft. ügyfeleinek bemutatása: önkormányzatok, magánszemélyek, kis-, közép-, és nagyvállalkozások, egyéni vállalkozók, társasházak
II. A SZABÁLYZAT SZEMÉLYI ÉS TÁRGYI HATÁLYA
A Szabályzat személyi hatálya kiterjed jelen Szabályzat szerinti alkalmazottakra, amelyet a IV. pont határoz meg.
A Szabályzat tárgyi hatálya kiterjed a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzését és megakadályozását szolgáló független biztosításközvetítői tevékenységekre, az ügyfelek kockázati besorolására, átvilágítására és monitorozására, a gyanús pénzügyi műveletek bejelentésével, nyilvántartásával kapcsolatos feladatok végrehajtására, az ügyletek felfüggesztésére, továbbá a pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtására.
III. KAPCSOLÓDÓ JOGSZABÁLYOK